لوریج (Leverage) استفاده از وام یا بدهی برای افزایش قدرت خرید یا سرمایه‌گذاری است، که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با مقدار کمی سرمایه، حجم بزرگ‌تری از دارایی‌ها را معامله کنند. این ابزار می‌تواند بازده را افزایش دهد، اما خطرات و زیان‌های بالقوه را نیز به همان نسبت بزرگ‌تر می‌کند.
ما قصد داریم در این مقاله به زبان ساده در خصوص لوریج در معاملات ارز دیجیتال صحبت کنیم. پس با ما در نوین ارز صرافی ارزهای دیجیتال ارزهای دیجیتال همانند تتر، بیت کوین و دوج کوین همراه باشید.
لوریج چیست؟
لوریج (Leverage) به معنای استفاده از بدهی یا قرض برای تأمین مالی سرمایه‌گذاری‌ها و افزایش بازدهی بالقوه است. در زمینه‌های مختلف مالی، به‌خصوص در بازارهای سرمایه و فارکس، از لوریج استفاده می‌شود تا معامله‌گران بتوانند با مقدار کمی سرمایه اولیه، حجم بیشتری از معاملات را انجام دهند.
به طور مثال، اگر یک معامله‌گر از لوریج ۱:۱۰۰ استفاده کند، به این معناست که با هر ۱ دلار سرمایه خود، می‌تواند تا ۱۰۰ دلار معامله کند. این می‌تواند سود بالقوه را افزایش دهد، اما در عین حال، خطرات و زیان‌های بالقوه را نیز افزایش می‌دهد. بنابراین، استفاده از لوریج نیازمند دانش و مدیریت دقیق ریسک است.
استفاده از اهرم در معاملات به چه معناست؟
استفاده از اهرم (Leverage) در معاملات به معنای استفاده از وجوه قرضی برای افزایش توان خرید یا سرمایه‌گذاری است. این به معامله‌گر اجازه می‌دهد که با مقدار کمتری سرمایه اولیه، حجم بیشتری از دارایی‌ها یا اوراق بهادار را معامله کند.
برای مثال، فرض کنید یک معامله‌گر در بازار فارکس ۱۰۰۰ دلار سرمایه دارد و می‌خواهد از لوریج ۱:۱۰ استفاده کند. با استفاده از این لوریج، او می‌تواند تا ۱۰,۰۰۰ دلار در معاملات شرکت کند.
مزایای استفاده از اهرم عبارتند از:
۱. افزایش بازده بالقوه: با استفاده از اهرم، معامله‌گران می‌توانند با سرمایه کمتر، بازده بیشتری کسب کنند.
۲. دسترسی به بازارهای بزرگ‌تر: معامله‌گران می‌توانند به بازارهایی وارد شوند که به‌طور عادی برایشان غیرقابل دسترس است.
اما، استفاده از اهرم نیز مخاطرات زیادی دارد:
۱. افزایش زیان بالقوه: همانطور که اهرم می‌تواند بازده را افزایش دهد، می‌تواند زیان‌ها را نیز به همان نسبت بزرگ‌تر کند.
۲. نیاز به مدیریت ریسک: استفاده از اهرم نیازمند دانش و تجربه کافی است تا بتوان از خطرات آن جلوگیری کرد.
۳. میزان بدهی: افزایش بدهی می‌تواند منجر به مشکلات مالی شود اگر معاملات به سود نرسند.
به طور خلاصه، استفاده از اهرم در معاملات می‌تواند یک ابزار قدرتمند برای افزایش سود باشد، اما باید با دقت و مدیریت ریسک مناسب از آن استفاده شود.
لوریج در معاملات ارز دیجیتال
لوریج در معاملات ارز دیجیتال به معنای استفاده از وام یا قرض برای افزایش قدرت خرید یا سرمایه‌گذاری در بازارهای ارز دیجیتال است. این امکان به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با مقدار کمتری سرمایه اولیه، حجم بیشتری از ارزهای دیجیتال را معامله کنند.
در بازار ارزهای دیجیتال، صرافی‌ها و پلتفرم‌های مختلفی مانند Binance، BitMEX و Kraken امکان استفاده از لوریج را به معامله‌گران ارائه می‌دهند.
نحوه کارکرد لوریج در معاملات ارز دیجیتال
فرض کنید شما ۱۰۰ دلار سرمایه دارید و می‌خواهید با استفاده از لوریج ۱:۱۰ در بازار ارز دیجیتال معامله کنید. با این لوریج، شما می‌توانید تا ۱۰۰۰ دلار معامله کنید.
مزایای استفاده از لوریج در معاملات ارز دیجیتال:
۱. افزایش بازده بالقوه: با استفاده از لوریج، شما می‌توانید بازده بیشتری نسبت به سرمایه اولیه خود کسب کنید.
۲. دسترسی به بازارهای بزرگ‌تر: لوریج به شما اجازه می‌دهد تا با سرمایه کمتری به بازارهای بزرگ‌تر وارد شوید.
معایب و مخاطرات استفاده از لوریج در معاملات ارز دیجیتال:
۱. افزایش زیان بالقوه: همانطور که لوریج می‌تواند بازده را افزایش دهد، زیان‌ها نیز به همان نسبت بزرگ‌تر می‌شوند.
۲. خطر لیکوئید شدن: اگر بازار برخلاف جهت مورد انتظار شما حرکت کند و سرمایه شما به حد خاصی برسد، صرافی می‌تواند موقعیت شما را ببندد تا از زیان بیشتر جلوگیری کند.
۳. نیاز به مدیریت ریسک: استفاده از لوریج نیازمند دانش و تجربه کافی است تا بتوان از خطرات آن جلوگیری کرد.
مثال:
فرض کنید شما ۱۰۰ دلار دارید و با لوریج ۱:۱۰ وارد معامله می‌شوید. اگر قیمت ارز دیجیتال مورد نظر شما ۱۰ درصد افزایش یابد، شما ۱۰۰ دلار سود خواهید کرد (یعنی ۱۰ درصد از ۱۰۰۰ دلار). اما اگر قیمت ۱۰ درصد کاهش یابد، شما تمام سرمایه اولیه خود را از دست خواهید داد.
توصیه‌ها:
۱.مدیریت ریسک: همیشه از استراتژی‌های مدیریت ریسک مانند تعیین حد ضرر (Stop-Loss) استفاده کنید.
۲.تحقیق و آموزش: قبل از استفاده از لوریج، مطمئن شوید که دانش کافی در مورد بازار و ابزارهای مالی دارید.
۳.سرمایه‌گذاری مسئولانه: تنها با پولی که توانایی از دست دادن آن را دارید، سرمایه‌گذاری کنید.
به طور خلاصه، استفاده از لوریج در معاملات ارز دیجیتال می‌تواند ابزار قدرتمندی برای افزایش سود باشد، اما همراه با خطرات بالایی است و نیازمند مدیریت دقیق و دانش کافی است.
تفاوت معامله اردیجیتال اهرم دار و بدون اهرم
معاملات ارز دیجیتال با اهرم (لوریج) و بدون اهرم تفاوت‌های قابل توجهی دارند که در زیر توضیح داده شده است:
معاملات ارز دیجیتال بدون اهرم
۱. تعریف: در این نوع معاملات، معامله‌گر تنها از سرمایه خود برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده می‌کند.
۲. ریسک: ریسک محدود به مقدار سرمایه‌گذاری شده است. اگر قیمت ارز دیجیتال کاهش یابد، بیشترین زیان ممکن برابر با سرمایه‌گذاری اولیه است.
۳. بازده: سود و زیان مستقیماً به نسبت تغییرات قیمت ارز دیجیتال نسبت به سرمایه‌گذاری اولیه محاسبه می‌شود.
۴. مناسب برای: معامله‌گران مبتدی، سرمایه‌گذاران بلندمدت و افرادی که تمایل به پذیرش ریسک‌های بزرگ ندارند.
معاملات ارز دیجیتال با اهرم
۱. تعریف: در این نوع معاملات، معامله‌گر از اهرم (لوریج) استفاده می‌کند تا بتواند با حجم بزرگ‌تری از ارزهای دیجیتال معامله کند، که به معنای استفاده از وام یا بدهی برای افزایش قدرت خرید است.
۲. ریسک: ریسک به طور قابل توجهی بالاتر است. افزایش نوسانات قیمت می‌تواند به زیان‌های بزرگ‌تری منجر شود. اگر بازار برخلاف جهت مورد انتظار حرکت کند، معامله‌گر ممکن است بیشتر از سرمایه اولیه خود زیان کند.
۳. بازده: سود و زیان به نسبت اهرم استفاده شده افزایش می‌یابد. به عنوان مثال، با اهرم ۱:۱۰، تغییر ۱٪ در قیمت ارز دیجیتال منجر به تغییر ۱۰٪ در ارزش معامله می‌شود.
۴.مناسب برای: معامله‌گران حرفه‌ای و با تجربه که توانایی مدیریت ریسک دارند و می‌توانند تحلیل‌های دقیقی از بازار ارائه دهند.
مقایسه کلیدی
۱. سرمایه مورد نیاز:
– بدون اهرم: نیاز به سرمایه کامل برای معامله.
– با اهرم: نیاز به مقدار کمتری سرمایه به عنوان مارجین.
۲. پتانسیل سود و زیان:
– بدون اهرم: سود و زیان محدود به تغییرات قیمت نسبت به سرمایه اولیه است.
– با اهرم: سود و زیان به نسبت اهرم افزایش می‌یابد.
۳. مدیریت ریسک:
– بدون اهرم: ریسک کمتر و کنترل آسان‌تر.
– با اهرم: نیاز به مدیریت دقیق ریسک و استفاده از ابزارهایی مانند تعیین حد ضرر (Stop-Loss).
۴. نیاز به دانش و تجربه:
– بدون اهرم: مناسب برای مبتدیان و کسانی که تجربه کمی دارند.
– با اهرم: نیازمند تجربه و دانش بالا در معاملات و مدیریت ریسک.
به طور خلاصه، معاملات ارز دیجیتال با اهرم امکان کسب سودهای بزرگ‌تر را فراهم می‌کند، اما همراه با ریسک‌های بالاتری است. در مقابل، معاملات بدون اهرم ریسک کمتری دارند و برای افراد با تجربه کمتر یا کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت و با ریسک پایین‌تر هستند، مناسب‌ترند.
معاملات لوریج دار برای چه کسی مناسب است؟
معاملات لوریج دار به دلیل ریسک‌های بالا و پیچیدگی‌های خاص خود، برای همه معامله‌گران مناسب نیست. این نوع معاملات برای افرادی مناسب‌تر است که دارای ویژگی‌ها و توانمندی‌های خاصی باشند. در اینجا چند گروه از افرادی که ممکن است از معاملات لوریج دار بهره‌مند شوند، آورده شده است:
۱. معامله‌گران حرفه‌ای و با تجربه
معامله‌گران حرفه‌ای که دارای تجربه کافی در بازارهای مالی هستند و با تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال آشنایی دارند، می‌توانند از معاملات لوریج دار بهره‌برداری کنند. این افراد معمولاً توانایی مدیریت ریسک و استفاده از ابزارهای مالی پیشرفته را دارند.
۲. سرمایه‌گذاران با دانش مالی قوی
افرادی که دارای دانش کافی در زمینه مالی و اقتصادی هستند و می‌توانند تحلیل‌های دقیقی از بازار ارائه دهند، می‌توانند از معاملات لوریج دار استفاده کنند. این افراد معمولاً از استراتژی‌های مختلف مدیریت ریسک مانند تعیین حد ضرر (Stop-Loss) و حد سود (Take-Profit) بهره می‌برند.
۳. افرادی با توانایی مدیریت ریسک
معاملات لوریج دار نیازمند مدیریت دقیق ریسک است. افرادی که توانایی و دانش لازم برای مدیریت ریسک‌های مالی را دارند، می‌توانند از این نوع معاملات بهره‌مند شوند. این شامل استفاده از استراتژی‌های کاهش ریسک، تنوع‌بخشی به پورتفوی و پایش مداوم بازار است.
۴. معامله‌گران روزانه (Day Traders)
معامله‌گران روزانه که به‌طور مداوم و فعالانه در بازارها فعالیت می‌کنند، ممکن است از معاملات لوریج دار بهره‌برداری کنند. این افراد معمولاً معاملات خود را در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت انجام می‌دهند و از تغییرات کوچک قیمت برای کسب سود استفاده می‌کنند.
۵. افرادی با سرمایه قابل از دست دادن
افرادی که توانایی از دست دادن سرمایه‌ای که در معاملات لوریج دار سرمایه‌گذاری کرده‌اند را دارند، می‌توانند از این معاملات استفاده کنند. این افراد باید آماده باشند که در صورت عدم موفقیت در معاملات، کل سرمایه خود را از دست بدهند.
برای چه کسانی معاملات لوریج دار مناسب نیست:
۱. معامله‌گران مبتدی: افرادی که تجربه کافی در بازارهای مالی ندارند.
۲. افراد ریسک‌گریز: افرادی که توانایی تحمل ریسک‌های بالا را ندارند.
۳. سرمایه‌گذاران بلندمدت: افرادی که هدف اصلی‌شان سرمایه‌گذاری بلندمدت و حفظ سرمایه است.
به طور خلاصه، معاملات لوریج دار برای افرادی مناسب است که دارای تجربه، دانش کافی و توانایی مدیریت ریسک هستند و همچنین آماده پذیرش زیان‌های بالقوه این نوع معاملات می‌باشند.
ماریجین و لوریج با هم چه فرقی دارند؟
مارجین (Margin) و لوریج (Leverage) دو مفهوم مرتبط اما متفاوت در معاملات ارز دیجیتال هستند. در زیر تفاوت‌های اصلی این دو مفهوم توضیح داده شده است:
مارجین (Margin)
۱. تعریف: مارجین مقدار پولی است که یک معامله‌گر باید به عنوان وثیقه در حساب خود نگه دارد تا بتواند یک معامله با لوریج انجام دهد.
۲. نقش: مارجین به عنوان یک سپرده اولیه عمل می‌کند که برای پوشش زیان‌های احتمالی در معاملات استفاده می‌شود.
۳. مثال: اگر یک معامله‌گر بخواهد با ۱۰۰۰ دلار و با لوریج ۱:۱۰ معامله کند، باید ۱۰۰ دلار به عنوان مارجین در حساب خود داشته باشد.
لوریج (Leverage)
۱. تعریف: لوریج نسبت استفاده از وام یا بدهی به سرمایه خود معامله‌گر است، که به او اجازه می‌دهد با حجم بزرگ‌تری از دارایی‌ها معامله کند.
۲. نقش: لوریج به معامله‌گران امکان می‌دهد تا با سرمایه کمتر، حجم بزرگ‌تری از معاملات را انجام دهند و بازده بالقوه خود را افزایش دهند.
۳. مثال: لوریج ۱:۱۰ به این معناست که معامله‌گر می‌تواند با هر ۱ دلار سرمایه خود، ۱۰ دلار در بازار معامله کند.
تفاوت‌ها
۱.هدف مارجین: به عنوان وثیقه برای پوشش زیان‌ها و تضمین معاملات استفاده می‌شود.
– لوریج: برای افزایش قدرت خرید و امکان معامله با حجم بزرگ‌تر استفاده می‌شود.
۲. محاسبه:
– مارجین: مقدار پولی که معامله‌گر باید در حساب خود داشته باشد (مثلاً ۱۰۰ دلار برای لوریج ۱:۱۰).
– لوریج: نسبت وام به سرمایه (مثلاً ۱:۱۰ یا ۱:۱۰۰).
۳.ریسک‌ها:
– مارجین: خطر لیکوئید شدن حساب اگر ارزش دارایی‌ها کاهش یابد و مارجین کافی برای پوشش زیان‌ها وجود نداشته باشد.
– لوریج: افزایش ریسک زیان‌های بالقوه به دلیل معامله با حجم بزرگ‌تر نسبت به سرمایه واقعی.
به طور خلاصه، مارجین مقدار پولی است که به عنوان وثیقه در حساب معامله‌گر نگه داشته می‌شود، در حالی که لوریج نسبتی است که به معامله‌گر اجازه می‌دهد با سرمایه کمتر، حجم بزرگ‌تری از دارایی‌ها را معامله کند.
نوین ارز سامانه تمام اتوماتیک و تخصصی خرید و فروش ارزهای دیجیتال می باشد. جهت خرید و فروش ارز دیجیتال و تتر می توانید در نوین ارز ثبت نام کنید.
ما را دنبال کنید و با دوستان خود به اشتراک بگذارید.